sobota, 16 listopada 2013

Lista ostrzeżeń liczy już ponad 50 firm, osób, oraz nie-firm i nie-osób

Zobaczcie, jak wygląda ostatnio lista ostrzeżeń KNF:


Nazwa Numer KRS/NIP/REGON
1.  Finroyal FRL Capital Limitednie dotyczy
2.  Flexworld Inc.nie dotyczy
3.  Perfect Money Finance Corp. z siedzibą w Panamienie dotyczy
4.  Weksel Bank, Aida System Sp. z o.o. z siedzibą w Konstantynowie Łódzkim  
wg informacji z Sądu Rejonowego dla Łodzi Śródmieścia; XX Wydział Gospodarczy KRS na dzień 30.08.2012 r. spółka nie złożyła sprawozdania finansowego za rok 2011
KRS 237475 
5.  Amber Gold Sp. z o.o. z siedzibą w Gdańsku w upadłości likwidacyjnej 
wg informacji z Sądu Rejonowego Gdańsk-Północ; VII Wydział Gospodarczy KRS na dzień 24.08.2012 r. spółka nie złożyła sprawozdania finansowego za rok 2011
KRS 322228 
6.  GoGo20 Polandnie dotyczy
7.  DOBRALOKATA Sp. z o.o. KRS 342885 
8. Pozabankowe Centrum Finansowe Sp. z o.o. 
wg informacji z Sądu Rejonowego dla m.st. Warszawy; XII Wydział Gospodarczy KRS na dzień 12.09.2012 r. spółka nie złożyła sprawozdania finansowego za rok 2011
KRS 293707 
9. PROMOTOR-FINANSE Sp. z o.o. z siedzibą we Wrocławiu (następca prawny PHU Promotor)brak danych
10. CareCash Sp. z o.o. z siedzibą we WrocławiuKRS 350638
11. Centrum Inwestycyjno-Oddłużeniowe Sp. z o.o. z siedzibą w Stargardzie Szczecińskim w upadłości likwidacyjnej KRS 384178
12. Socket Resources GmbH biuro operacyjne w Polsce z siedzibą w Warszawienie dotyczy
13. IPI CAPITAL SA z siedzibą w Warszawie (obecnie Vibemo SA w likwidacji) KRS 304375 
14. Mizar Profit z siedzibą w Warszawienie dotyczy
15. Alkor Trade Sp. z o.o. z siedzibą w Józefowie (obecnie JW Investments Sp. z o.o.)KRS 371362
16. Firma Handlowo-Usługowa Abiko Katarzyna Smolec z siedzibą w TychachNIP 6462738329
17. Bezpieczne Inwestycje Sp. z o.o. z siedzibą Warszawie (reprezentowna przez Michała Grabowskiego)KRS 391211
18. Four Gates Polska Sp. z o.o.KRS 313810
19. Blue Chip Kamil Chwiedosik z siedzibą w ŚródlesiuNIP 9661358861
20. Remedium - Doradcy Finansowi Sp. z o.o. z siedzibą w Olsztynie w upadłości likwidacyjnej KRS 280476
21. Europol Insurance Consulting Group Ertanowski Mariusz Ireneusz z siedzibą w MielcuNIP 8171692799
22. ProGold Sp. z o.o. z siedzibą w WarszawieKRS 413857
23. Grand Capital Sp. z o.o. z siedzibą w KatowicachKRS 347126
24. Pośrednictwo Finansowe "Kredyty-Chwilówki" Sp. z o.o. z siedzibą w TychachKRS 293981
25. Usługi Konsultingowe Artur SwendrakNIP 7691760207
26. Carwash Investment Sp. z o.o. z siedzibą w Katowicach
wg informacji z KRS na dzień 6.11.2012 r. spółka nie złożyła sprawozdania finansowego za rok 2011
KRS 327890
27. Fundacja Castellum z siedzibą w PoznaniuKRS 411357 
28. Opulentia SA z siedzibą w Warszawie w upadłości likwidacyjnej KRS 383825
29. Orcan Software Investments SA
wg informacji z KRS na dzień 24.01.2013 r. spółka nie złożyła sprawozdania finansowego za rok 2011
KRS 329338
30. Pareto Invest Sp. z o.o. z siedzibą w Poznaniu
wg informacji z KRS na dzień 8.02.2013 r. spółka nie złożyła sprawozdania finansowego za rok 2011
KRS 351038
31. DCF Capital SA z siedzibą w WarszawieKRS 304610
32. EDG Sp. z o.o. SKA z siedzibą we WrocławiuKRS 396023
33. Dom Inwestycyjny "Taurus" SA z siedzibą w CzęstochowieKRS 425814
34. Pośrednictwo Finansowe Ewa Skrzydlewska z siedzibą we Wrocławiu (poprzednia nazwa Ewa Skrzydlewska Impero Finanse)NIP 8942112312
35. Dagmara Dziubyna G & Dinvest i Wspólnicy Spółka jawna z siedzibą we WrocławiuKRS 421019
36. Dagmara Dziubyna G & Dinvest z siedzibą we WrocławiuNIP 6912419080
37. Power House Private Banking z siedzibą w Poznaniubrak danych
38. Lago Sp. z o.o. z siedzibą w Zielonej GórzeKRS 328581
39. Trader Hawk z siedzibą w Nakle nad Notecią (platformy internetowe traderhawk.pl oraz fxb.pl)NIP 5581548422
40. Anderson Holding Polska Sp. z o.o. z siedzibą w KatowicachKRS 416988
41. Megakupon SA z siedzibą w WarszawieKRS 387553
42. EMG Capital Partners SA z siedzibą w Genewie, 1204 Geneve (Oddział Warszawa, ul. Śródziemnomorska)nie dotyczy
43. EMG Finance Michał GrabowskiNIP 8181549632
44. Auron Group Sp. z o.o. z siedzibą w WarszawieKRS 392274
45. Consulto Sp. z o.o. z siedzibą w WarszawieKRS 151711
46. Factor Consulting Sp. z o.o. z siedzibą w TarnowieKRS 301379
47. Infineo24 z siedzibą w SkwierzynieNIP 5961525025
48. Pay Trade Polska Sp. z o.o. z siedzibą w WarszawieKRS 435300
49. Travaled Enterprises Limited z siedzibą w Nikozji, Republika Cypryjskanie dotyczy
50. Szymon Majewski zam. w Bydgoszczynie dotyczy
51. Touchwood Ltd z siedzibą w Hong Kongu (dystrybucja na terytorium RP - ANG Inwestycje i Ubezpieczenia Sp. z o.o. z siedzibą w Warszawie)nie dotyczy
52. Klub Zamożnego Inwestora (http://zamozny-inwestor.pl)nie dotyczy
53. Zakra Corp Sp. z o.o. z siedzibą w Poznaniu (dot. http://www.zakrainvest.pl)KRS 352191


Znajdzie się tam niedługo chyba każda firma oferująca usługi finansowe a nie będąca bankiem. W szczególności zaczyna mnie dziwić to, że Komisja Nadzoru Finansowego upublicznia nawet nazwiska prywatnych osób fizycznych nie prowadzących działalności gospodarczej - jak na przykład pod numerem 50. Czy w takim razie nie dochodzi do naruszenia dóbr osobistych osoby fizycznej? I czy w przypadku firm nie dochodzi do naruszenia dobra tychże przedsiębiorstw?

Swoją drogą osobiście wysyłałem zapytanie do KNF o dwie spółki, które wtedy nie były na liście a ewidentnie prowadziły działalność związaną z publicznym zbieraniem pieniędzy na produkty lokatopodobne. I co? I w dalszym ciągu nie ma ich w tym miejscu, a odpowiedzi były na zasadzie: "to nie nasze kompetencje, proszę zawiadomić prokuraturę". Parodia. Kto więc i według jakiego klucza wybiera spółki wprowadzane na listę ostrzeżeń?

Chciałbym się tego dowiedzieć...

niedziela, 22 września 2013

Afera Amber Gold uderzy w Ciebie

Jak się okazuje, same straty finansowe dla wielu tysięcy osób to nie najgorsze, co może stać się w naszym kraju w związku z upadkiem firmy Amber Gold. O wiele gorsze są plany uderzające w firmy z sektora pożyczek pozabankowych, które przez bardzo wiele osób mylnie uznawane są za parabanki. Przypomnijmy więc: parabank przyjmuje depozyty z których udziela pożyczek. Firma pożyczkowa udziela pożyczek z własnych środków finansowych.

Plany o których piszę wyżej dotyczą głównie nakładania kolejnych ograniczeń czy restrykcji związanych z udzielaniem pożyczek - to z jednej strony. Z drugiej strony dotyczą kompetencji, które mają być udzielone chociażby KNF czy UOKIK. Zacznijmy od pierwszej sprawy. Każda regulacja sprawia, że pojawiają się próby jej ominięcia. Tak było z ustawą antylichwiarską. Co powinno się więc zrobić? Całkowicie ją zlikwidować, wolny rynek zdecyduje, co będzie. Jednak pojawiają się kolejne, moim zdaniem kretyńskie pomysły nakładania regulacji w stylu "maksymalny koszt pożyczki to 10x stopa lombardowa". Co to będzie oznaczało? Że osoby wykluczone z sektora bankowego i korzystające z usług firm pozabankowych zostaną i z nich wykluczone i będą musiały pożyczać pieniądze nielegalnie i od przestępców za o wiele większe koszty z czego budżet państwa nie dostanie ani grosza. Pomysł idiotyczny. A co zaś się tyczy drugiej sprawy, to jest jeszcze gorzej. Z informacji medialnych wynika na przykład, że planuje się nałożenie na UOKIK możliwości likwidowania firm pożyczkowych. Oczywiście nie w prost - jeśli firmie podwinie się noga i zastosuje klauzule niedozwolone, to UOKIK będzie mogło ją praktycznie zniszczyć. Dlaczego dotyczyć to ma firm pożyczkowych i dlaczego tylko pożyczkowych? Pomysł idiotyczny, który jeśli zostanie wprowadzony, to skutkować będzie odszkodowaniami idącymi w miliony czy nawet setki milionów złotych dla właścicieli zniszczonych firm.

Dlaczego więc afera Amber Gold uderzy w Ciebie, drogi czytelniku? Otóż zakładam, że problemów z otrzymaniem kredytu w banku nie masz i raport BIK wygląda pięknie. Likwidacja konkurencji sprawi, że banki będą mogły (musiały) zarobić na Tobie więcej pieniędzy - jakby nie było, będzie to mniejsza konkurencja na rynku usług finansowych. Z kolei jeśli masz już problemy i banki nie udzielają Ci kredytów a Twoim ratunkiem są firmy pozabankowe, to masz przechlapane. Nawet jeśli wyszedłeś z długów, ale dalej widnieją negatywne wpisy w BIK, to nie dostaniesz nigdzie pożyczki nawet na żelazko.

Oby idiotyczne restrykcje rodem z Białorusi nie zostały wprowadzone.

czwartek, 12 września 2013

Afera WGI

W końcu, po wielu, wielu latach rusza proces związany z Warszawską Grupą Inwestycyjną. Czasem nazywana jest ona największą aferą IV RP. Jeśli chodzi o kwoty, to z pewnością były one nominalnie mniejsze niż w przypadku afery Amber Gold. Jednak pieniądze straciło i tak ponad tysiąc osób, a łączna kwota jest olbrzymia.

Osobiście pamiętam, jak w czasie istnienia WGI obserwowałem podawane przez nich informacje na stronie. Wierzyłem w nie i byłem zachwycony osiąganymi stopami zwrotu. Dobrze, że nie posiadałem wtedy gotówki, którą mógłbym zainwestować. Pieniędzy z pewnością bym nie zobaczył.

Co jednak różni WGI od Amber Gold? To, że Amber Gold okazało się chyba o wiele głośniejsze medialnie. I to, że wiele osób związanych z WGI w dalszym ciągu jest widocznych w mediach. No i jeszcze jedna różnica: po Amber Gold jeszcze pozostało trochę pieniędzy, WGI nie miało nawet tyle pieniędzy, by przeprowadzić postępowanie upadłościowe...

środa, 3 lipca 2013

Prokuratorzy uniewinnieni

Klienci piramidy finansowej w dalszym ciągu nie otrzymali swoich pieniędzy, ale sprawa toczy się swoim powolnym rytmem. Kilka dni temu większość mediów obiegła wiadomość (bez większego echa zresztą), że kolejny prokurator został uniewinniony w związku z niedopełnieniem swoich obowiązków w przypadku sprawy Amber Gold.

Czy to skandal? Jeszcze raczej nie. Czy to normalka? Jeszcze raczej tak.

Osoby, które powierzyły swoje pieniądze Amber Gold raczej prędko nie zobaczą ochłapów, które zostały po całej piramidzie. Nie dość, że jest ich dość niewiele, to wiele z tych pieniędzy pójdzie na wynagrodzenie syndyka, ekspertyzy, licytacje, podatki należne państwu i odsetki od nich. Straty dla inwestorów każdego dnia rosną i to nie tylko ze względu na upadek tejże piramidy.

Pamiętajcie, by inwestować z głową, dokładnie czytać umowy i mieć ograniczone zaufanie. Tylko te czynniki zwiększą bezpieczeństwo Waszych pieniędzy.

czwartek, 13 czerwca 2013

Afera z piłką w tle

W dniu dzisiejszym Gazeta.pl przytacza za Rzeczpospolitą kolejną aferę:

"Kilkanaście osób w Wielkopolsce, w tym trzech znanych piłkarzy, dało się skusić na obietnice wielkich zysków bez pokrycia - informuje czwartkowa "Rzeczpospolita". Łącznie stracili 8 mln zł. "Doradca inwestycyjny" zniknął bez śladu wraz z pieniędzmi."

Kilkanaście osób oszukanych, łącznie osiem milionów złotych. Parabank? A gdzie tam, to zwykły oszust, żadnej struktury fizycznej nie widać. Jedna osoba działająca by oszukać kilkanaście, może kilkadziesiąt osób. Gdzie mu do Amber Gold, gdzie oszukanych osób zostało tysiące.

Bardzo dobrze jednak, że tego typu afery wychodzą po raz kolejny na światło dzienne. Być może w końcu rynek się oczyści, a klienci zaczną myśleć przed powierzaniem pieniędzy byle komu. Szkoda tylko, że w dalszym ciągu tak często mylone są pojęcia "parabanku" i "firmy pożyczkowej udzielającej pożyczek z własnych pieniędzy". Mam wrażenie, że parabank stał się określeniem wszystkiego, co może (choć nie musi) być złe i nie jest bankiem.

A to wszystko w otoczeniu pięknego raportu KNF o SKOKach, które dopiero znajdują się w katastrofalnej sytuacji finansowej. Gdybym miał tam pieniądze przed publikacją raportu, to chwilę później bym je wypłacał.

piątek, 22 marca 2013

Raport o Amber Gold, czyli nic nowego

W dniu dzisiejszym trafiłem na artykuł o Amber Gold pod tytułem: "Raport o Amber Gold: Gdyby państwo zareagowało szybciej, uchroniłoby tysiące osób". Wiecie, jaka jest najważniejsza jego teza? Uwaga, uwaga:

"należy domniemywać, że gdyby kompetentne organy zareagowały odpowiednio wcześnie na szereg nieprawidłowości w działalności prowadzonej przez Amber Gold (...), uchroniłoby to wiele tysięcy obywateli przed utratą oszczędności"

Czekam na przełomowy raport który za jakiś czas stwierdzi, że gdyby kompetentne organy zareagowały odpowiednio wcześnie na szereg nieprawidłowości w działalności prowadzonej przez producentów samochodów to nie zginąłby nikt na drogach. Albo, że gdyby kompetentne organy zareagowały odpowiednio wcześnie na szereg nieprawidłowości w działalności prowadzonej przez producentów mięsa, to nie byłoby afery z koniną. Czy w końcu, że gdyby kompetentne organy zareagowały odpowiednio wcześnie na szereg nieprawidłowości w działalności prowadzonej przez Radę Polityki Pieniężnej, to odsetki od lokat byłyby wyższe.

Co ciekawe, w artykule znajdziemy jeszcze takie informacje:

"Według Komitetu Stabilności Finansowej przypadek Amber Gold ujawnił potrzebę rozszerzenia kompetencji niektórych organów państwowych, zwłaszcza Komisji Nadzoru Finansowego. KNF nie miała umocowania do podejmowania działań wobec spółki - mogła jedynie kierować do prokuratury zawiadomienia o podejrzeniu popełnienia przez spółkę przestępstwa. Wskazano, że KNF miała jednocześnie świadomość, iż zawiadomienia te były oparte na niepełnej wiedzy o działalności spółki."
Efektem tego są najazdy Urzędów Skarbowych, Urzędów Ochrony Konkurencji i Konsumenta, Izb Handlowych i prokuratur na firmy pożyczkowe. Problemem nie jest to, że KNF nie miała odpowiednich środków do działania. Miała je. Zgłosiła sprawę do prokuratury. To na tym etapie pojawił się problem, KNF zrobiła wszystko, co mogła zgodnie z prawem. Zrobiła nawet coś więcej - bez podstawy prawnej stworzyła listę ostrzeżeń publicznych. KNF nie zawiodła. Zawiodła prokuratura i wcześniej system sądowniczy. I to od tego ogniwa powinno się zacząć pracę nad poprawą bezpieczeństwa finansowego Polaków. Żeby sprawy takie jak ta były wyjaśniane szybko, a nie trwało to wieki.

Warto przypomnieć chociażby wcześniejsze wyroki Marcina Plichty, brak sprawozdań tysięcy spółek czy w końcu niewydolność zarówno kuratorów jak i prokuratorów.

Kolejne regulacje nic nie dadzą, jeśli system sądowniczy dalej będzie kulał. Podsumowując więc, należy domniemywać, że gdyby kompetentne organy zareagowały odpowiednio wcześnie na szereg nieprawidłowości w działalności prowadzonej przez sądy i prokuraturę, uchroniłoby to wiele tysięcy obywateli przed utratą oszczędności.

poniedziałek, 28 stycznia 2013

Pada OLT Express Germany

Pewnie kojarzycie znaną już wszystkim markę OLT Express. Niemiecka firma, która działa pod tą marką a od roku nazywa się Ostfriesische Lufttransport GmbH chyli się ku upadkowi. To druga pod względem wieku niemiecka firma lotnicza - zaraz po Lufthans'ie. Nasz rodzimy Amber Gold kupił tą firmę w sierpniu 2011 roku i po jakimś czasie sprzedał. Dziś firma pada.

Jak informuje dzisiejszy Puls Binesu:

"Firma przeżywała ostatnio poważne kłopoty finansowe. Pod koniec ubiegłego roku OLT straciły dwa duże zamówienia. Kierownictwo firmy opracowało program restrukturyzacji, który został jednak obecnie odrzucony przez ostatniego właściciela - firmę z Holandii."
Podobno przyczyną upadku było właśnie przejęcie firmy przez Amber Gold i późniejsze stracenie dwóch ważnych kontraktów lotniczych. Nic dziwnego, dla tak małej firmy (kilkanaście samolotów) sprawa musiała być kosztowna, bowiem każdy kontrakt jest istotny z gospodarczego punktu widzenia.

Pewnie to nie pierwsza i nie ostatnia ofiara afery związanej ze spółką Amber Gold, zobaczymy co pokaże przyszłość.

czwartek, 17 stycznia 2013

20 baniek Plichty

Kiedyś miałem rozmowę z pewnym człowiekiem, już dziś nawet nie pamiętam kim on był. Człowiek wykształcony i znający się na prawie. Rozmowa zeszła na temat wielkich spraw medialnych, związanych z wielkimi stratami dla kogoś.

Uwaga do dalszej części: wszystko ma charakter żartobliwy i nie ma zamiaru nakłaniania nikogo do nieuczciwych transakcji lub działań niezgodnych z prawem, są to rozważania teoretyczne.

Pół żartem - pół serio rozmowa zeszła na temat tego, co będzie gdy ktoś zdecyduje się na nieuczciwy biznes. Ogólnie dowiedziałem się, że jak kręcić biznes z zamiarem oszukania kogoś, to na grube pieniądze, minimum 20 milionów. Bo od tego będzie trzeba zapłacić z milion prawnikowi, z bańkę - dwie prawnikowi i prokuratorowi, do tego trzeba będzie posmarować w więzieniu, by mieć całkiem przyzwoite warunki. No i na koniec musi też zostać parę złotych na jakąś karę, którą się zapłaci. Musi też być jakaś gotówka, którą będziemy mogli obracać i za którą przeżyjemy na luksusowym poziomie po wyjściu z więzienia, w którym spędzimy kilka lat.

I co się okazuje po jakimś czasie? Słyszę o dwudziestu bańkach, które jako wynagrodzenie wypłacili sobie Plichtowie. Mniejsza z tym, że chodzi o 20 milionów złotych. Skoro poszkodowani powierzyli Amberowi 700 milionów, syndyk znalazł 140 milionów, 20 poszło na wynagrodzenia Plichty, to co się stało z resztą pieniędzy?

poniedziałek, 7 stycznia 2013

Polak, piramida, Ukraina

Te trzy słowa idealnie opsiją to, co wydarzyło się już jakiś czas temu, a co opsiywane jest obecnie na łamach polskich serwisów informacyjnych. Otóż Polak, stworzył w 1993 r piramidę na Ukrainie, wyłudzając w ten sposób 2 miliony dolarów amerykańskich i ponad 100 tysięcy marek.

"Podejrzany oferował Ukraińcom lokaty, na których gwarantowany zysk miał wynosić 10 proc. w skali miesiąca. Klienci musieli tylko wpłacić przynajmniej 1 tys. dolarów. Zainteresowanie usługami Levity było tak duże, że biura nie nadążały przyjmować wpłat"
To fragment artykułu pod tytułem "Polak stworzył ukraińskie Amber Gold? Wiele lat temu". Dobrze, że dziennikarze interesują się takimi tematami. Nie dobrze, że wszystko wyłazi po aferze z firmą Amber Gold.

Na pewno nie jest to pierwsza i nie ostatnia wiadomość o tej tematyce. Szkoda jednak, że większość mediów nie próbuje dokładnie przedstawiać opisywanych sytuacji tylko wszystko mieści się w kilku akapitach. a historia jest pewnie dużo, dużo bardziej ciekawa.